KAKI
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資産形成

【2023年】投資初心者のためのインデックス投資実践レビュー！【成果報告】

kaki

投資家必見！インデックス投資の成果報告と将来展望｜株式市場のチャンスを探る

この記事では、私が実際にインデックス投資を運用した成果を記録していきます！

株式市場の魅力や今後の将来性について、そして投資のポイントもお伝えします！

KAKI
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株式投資やインデックス投資など、投資に興味はあるけど、初心者の方にとっては不安や疑問があるかもしれません

そこで本記事では、実際に取引して、資産がどうなったのかを赤裸々にお伝えしていきますので、ぜひお楽しみ下さい！

この記事でわかること…
  1. インデックス投資とは
  2. インデックス投資の投資戦略！
  3. インデックス投資の実践レビュー！

（クリックするとジャンプできます）

この記事を読んで…

私も投資をはじめてみようかな！

インデックス投資のイメージがわいてきたよ！

と思ってくれると嬉しいです！

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この記事の目次
  1. インデックス投資とは
  2. インデックス投資の投資戦略
  3. インデックス投資の実践レビュー
  4. まとめ

インデックス投資とは

KAKI
KAKI

まずインデックス投資の概要と基本的な考え方を説明しますね！

インデックス投資は、市場全体の動向を反映する指数（インデックス）に連動する投資方法のことです

例えば、「S&P 500」という指数はアメリカの大手500社の株価の動きを示しています

ほゆこちゃん
ほゆこちゃん

日本では「日経平均」が馴染みがありますね

インデックス投資の基本的な考え方は、市場全体の平均的な成績に乗ることで、リスクを分散するというものです

KAKI
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つまり、たくさんの銘柄が含まれたインデックスに投資することで、一部の企業の好調や不調に左右されずに投資をすることができるわけです！

また、インデックス投資は市場の動きに追従するため、マーケットのトレンドを活かしやすいです

たとえば、株価が上昇している時には、インデックス投資も上昇傾向になることが多い

KAKI
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もちろん、インデックス投資にもリスクはあるよ！

市場全体の下落によって、インデックスの価値も下がることがあります

ただし、インデックス投資は分散投資が基本なので、一部の銘柄の下落が他の銘柄の上昇でカバーされることもあります！

リスクを分散しながら市場全体に参加する方法で、手数料も比較的低くてシンプルです！

KAKI
KAKI

投資初心者にとっても取り組みやすい方法だから、興味があったら試してみるといいかもしれないね！

インデックス投資のメリット

インデックス投資のメリットはいくつかありますが、ここでは主に3つ紹介します！

インデックス投資のメリット
  • 比較的コストが低い
  • リスクが分散される
  • 時間とエネルギーの節約

比較的コストが低い

インデックス投資は比較的低いコストで投資できる点が魅力的です！

アクティブファンド（運用会社が銘柄の選別を行う）に比べて、運用費用が低いため、投資家にとって手数料の負担が軽減されます

ほゆこちゃん
ほゆこちゃん

機械的に運用するインデックスファンドの方が、アクティブファンドより成績が良いというデータもあります！

リスクが分散される

インデックス投資は市場全体に広く分散投資されているため、リスクが分散されます

一部の銘柄が下落しても、他の銘柄の上昇によってバランスが取れる場合があります

KAKI
KAKI

これにより、リスクを抑えながら投資を行うことができますね！

さらに、インデックス投資は運用の透明性が高いです

インデックスは特定の基準に基づいて銘柄を選定するため、どの銘柄に投資されているかが明確です

そのため、投資家は自分のポートフォリオの内容やパフォーマンスを簡単に把握することができます

時間とエネルギーの節約

インデックス投資は、「時間とエネルギーの節約」にもつながります

アクティブな運用に比べて取引の頻度が低いため、投資家は日々の市場の動向について深く考える必要がありません

そのため、普段の生活を変える必要がなく、他の重要なことに集中することができます！

KAKI
KAKI

これらはインデックス投資のメリットの一部です。もちろん、個別の投資スタイルや目標によって最適な選択は異なるかもしれませんが、これらのポイントはインデックス投資の大いなる魅力です！

インデックス投資の投資戦略

インデックス投資の投資戦略は、基本的には以下の要素に焦点を当てています

インデックス投資の投資戦略
  1. 長期投資
  2. 分散投資
  3. 定期的な積立投資
  4. コスト効率の追求

長期投資

インデックス投資は、長期的な視点で行うことが推奨されています

市場の短期的な変動やノイズに左右されず、長期的な成果を追求することが目標です

KAKI
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焦らずに時間をかけて資産を成長させることを意識しましょう！

分散投資

インデックス投資は分散投資の考え方に基づいています

特定の銘柄やセクターに偏らず、複数の銘柄やセクター、地域などに投資することでリスクを分散させます

これにより、一部の銘柄の下落が他の銘柄の上昇でカバーされる可能性が高まります

ほゆこちゃん
ほゆこちゃん

みんなで協力して支え合うイメージですね！

定期的な積立投資

インデックス投資では、定期的な積立投資が推奨されます

一定の期間や金額ごとに自動的に投資を行うことで、市場の変動に左右されずに効果的な投資を継続することができます

また、ドルコスト平均法という手法を活用することで、投資額を均等に分散させることができます

KAKI
KAKI

コツコツと継続することが大事だよ！

コスト効率の追求

インデックス投資では、コスト効率を追求することが重要です

手数料や運用費用が低いインデックスファンドやETFを選ぶことで、投資リターンが最大化されます

長期的な投資では、少しでもコストを抑えることが重要となります！

KAKI
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これらの要素を考慮しながら、自分の投資目標やリスク許容度に基づいて投資戦略を立てることが大切です！

インデックス投資の実践レビュー

KAKIの投資戦略は…

投資戦略
  • 「積み立てNISA」の非課税枠を最大限使う！
  • 「S＆P500」に連動したインデックスファンド
  • 「手数料が安い」

この投資戦略をもとに、2021年3月から定期的にインデックスファンドを購入し続けた場合の損益を表にしています

KAKI
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S＆P500に連動した米国株式で運用した場合のシミュレーションだよ！

投資経過月数種類購入金額（円）総投資金額（円）基準価格（円）資産（円：購入時点）損益計前月比
2021年3月0eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,33333,33314,31133,33300
2021年4月1eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,33366,66615,368689172,251+2,251
2021年5月2eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,33399,99915,754103,7613,762+1,511
2021年6月3eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333133,33215,924138,1574,825+1,063
2021年7月4eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333166,66516,540176,4879,822+4997
2021年8月5eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333199,99816,712211,81611,818+1,996
2021年9月6eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333233,33117,301252,66019,329+7,511
2021年10月7eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333266,66416,677276,6339,969-9360
2021年11月8eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333299,99718,267336,27536,278+26,309
2021年12月10eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333333,33018,005365,26631,936-4342
2022年1月11eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333366,66319204422,57255,909+23,973
2022年2月12eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333399,99618183433,43933,443-22,466
2022年3月13eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333433,32917,601453,50020,171-13,272
2022年4月14eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333466,66219,347531,65064,988+44,817
2022年5月15eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333499,99518,851551,21151,216-13,772
2022年6月16eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333533,32818,658578,85945,531-5,685
2022年7月17eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333566,66118,052593,29026,629-18,902
2022年8月18eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333599,99419,265667,10367,109+40,480
2022年9月19（購入できず）0599,99419,394671,57071,576+4,467
2022年10月20eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333633,32718,280665,52532,198-39,378
2022年11月21eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333666,66020,283772,180105,520+73,322
2022年12月22eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333699,99319,728784,77484,781-20,739
2023年1月23eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333733,32618035750,86017,534-67,247
2023年2月24eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333766,62918,714812,47845,819+28,285
2023年3月25eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333799,99219,024860,05160,059+14,240
2023年4月26eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333833,32519,167898,65865,333+5,274
2023年5月27eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333866,65820,234981,837115,179+49,846
2023年6月28eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333899,99120,6661,035,850135,859+20,680
2023年7月29eMAXIS Slim米国株式(S&P500)33,333933,32422,6641,168,982235,658+99,799
→右にスクロールできます→
ほゆこちゃん
ほゆこちゃん

毎月チェックすると、資産の推移が分かりやすいので良いですよね！

1ヶ月の間に、数万円単位で価格が動くこともあります

投資金額が多くなれば多くなるほど、価格が少し変動しただけでも、大きな損益が発生します！

KAKI
KAKI

価格がどのくらい変化するのか事前にイメージできれば、価格が変動する中での感情コントロールがしやすくなります！

まとめ

インデックス投資は、投資初心者にとってはとても魅力的な方法です！

なぜなら、インデックス投資は市場全体の動向に連動するため、投資家が市場の平均的な成績に参加することができるからです

インデックス投資のメリットは…

インデックス投資のメリット
  • 比較的コストが低い
  • リスクが分散される
  • 時間とエネルギーの節約
KAKI
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まずはインデックス投資で価格変動に慣れることが大事です！

投資初心者がインデックス投資を実践するためには、以下のポイント（戦略）が重要です

インデックス投資の投資戦略
  1. 長期投資
  2. 分散投資
  3. 定期的な積立投資
  4. コスト効率の追求
KAKI
KAKI

投資戦略を立てる際には、自分の投資目標やリスク許容度に基づいて考えましょう！

定期的な市場のモニタリングやポートフォリオのリバランスを行うことも重要です

最後に、投資は個人の判断に基づいて行われるものですので、日々情報収集や理解を深めることが大切です！

ほゆこちゃん
ほゆこちゃん

このブログの内容などを参考にしながら、自分自身の投資スタイルを見つけていきましょう！

インデックス投資はシンプルで効果的な方法であり、初心者にも取り組みやすいです

ぜひ自分の投資目標に合わせて取り組んでみましょう！

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